Платежный календарь в 1С: Управление холдингом - важнейший инструмент управления денежными потоками и организации казначейства холдинга. Он представляет собой оперативный план движения денежных средств, представленный в виде подробного ежедневного отчета.
Автоматизация платежного календаря в 1С:УХ
Для анализа движения денежных средств и балансирования прогнозных данных по остаткам в 1С:Управление холдингом (1С УХ) должны быть автоматизированы следующие функции:
- Формирование платежного календаря на заданные периоды по организациям, валютам, банкам и счетам.
- Разделение заказа на части и перенос заказов или их части на разные даты.
- Отображение справочной информации, связанной с запросами на оплату.
- Управление внутренними переводами средств, включая конвертацию валют и банковские переводы внутри организации или группы, с возможностью создания платежных требований.
- Создание реестра текущих платежей на определенную дату или период непосредственно из платежного календаря.
- График прогнозирования баланса для организации или группы компаний.
Как настроить платежный календарь в 1С:УХ
Горизонт краткосрочного или долгосрочного планирования определяет продолжительность планирования в платежном календаре. Периодичность интервала можно определить в разделе «Общие справочники и настройки - Настройки параметров - Оперативное планирование и ограничение».
Видимость просроченных платежей определяет, как долго запросы на просроченные платежи будут видны в платежном календаре. Точность прогнозных значений — это коэффициенты, применяемые к суммам в платежном календаре для корректировки точности прогнозных значений.
Также реализована функция автоматического формирования документа «Ввод оперативных остатков по счетам и денежным средствам». В нем фиксируются текущие остатки по счетам, которые затем можно использовать для планирования в платежном календаре.
Интервалы остатков ДС
Этот параметр позволяет настроить цветовое выделение ячеек в платежном календаре на основе 5 интервалов:
- Ярко-бирюзовый: необходимо принять меры для эффективного управления излишками средств.
- Светло-бирюзовый: необходимо принять меры, чтобы излишки превышали порог нормального баланса.
- Без цвета: средств достаточно для покрытия всех платежей, без излишков.
- Светло-розо: имеется небольшая нехватка денежных средств для покрытия платежей.
- Ярко-розовый: необходимы срочные меры для устранения значительного дефицита денежных средств.
План-фактные данные
В этом разделе содержатся параметры для автоматической оптимизации платежного календаря из формы отчета. Если установить флажок «Использовать коэффициенты доверия при планировании поступлений», программа будет периодически сравнивать плановые и фактические данные, используя эту информацию для планирования будущих поступлений денежных средств. Переключатель доступен в платежном календаре.
Планирование ликвидности
Платежный календарь в 1С:Управление холдингом предлагает 2 варианта планирования:
Однодневное планирование
В этом варианте остатки и обороты отображаются на конкретную дату, указанную в поле «Дата платежа». Отчет включает следующие колонки:
- Входящий остаток: начальный остаток на начало дня
- Просроченные: просроченные платежи
- К оплате: запланированные поступления
- Неуправляемые списания: несанкционированные списания
- Списание: текущие платежи
- Исходящий баланс: предполагаемый остаток на конец дня
Перспективное планирование
Эта опция позволяет планировать остатки денежных средств с сегодняшнего дня и до конца периода долгосрочного планирования. Отчет включает следующие столбцы:
- Входящий остаток: начальный остаток на начало дня.
- Включая просроченные: начальный баланс на начало дня
- Краткосрочные периоды планирования: столбцы по дням отображаются с сегодняшнего дня до конца краткосрочного периода планирования.
- Среднесрочный период планирования: отображает данные с даты, следующей за окончанием краткосрочного планирования, до конца текущего периода планирования.
- Периоды долгосрочного планирования: отображает периоды, начиная с того, который следует за текущим периодом планирования.
Источники и отображение данных
Источники данных — это параметр, который определяет основу для создания отчета. Вы можете выбрать либо источники краткосрочного планирования (утвержденные и неутвержденные заявки), либо источники среднесрочного и долгосрочного планирования (оперативные планы, данные бюджетирования, прогноз движения ДС).
Существует два варианта получения входящих остатков:
- По данным бухгалтерского учета: остатки получаются из регистра накопления «Касса», который обновляется документами «Отражение фактических данных». Остатки являются точными только после полного распространения ведомости.
- По оперативным данным: позволяет вводить текущие остатки вручную. Доступна автоматическая запись текущих остатков при загрузке из клиент-банка. Данные об операционных остатках заносятся с помощью документа «Ввод операционных остатков по счетам и денежным средствам» и сохраняются в регистре сведений «Операционные остатки по счетам». Это позволяет осуществлять оперативное планирование, не дожидаясь рассылки выписок.
Видимость просроченных платежей задает количество дней, в течение которых платежи считаются актуальными. По истечении этого периода просроченные платежи больше не ожидаются к оплате и не отображаются в календаре платежей.
Группировка баланса - параметры группировки в платежном календаре включают: валюту, тип денежных средств, пул ликвидности, организацию, банк, банковский счет / денежные средства. При необходимости вы можете отключить некоторые группировки или изменить их порядок.
Режим вывода оборотов определяет способ отображения оборотов в платежном календаре.
- Не выводить: отображаются только остатки.
- Выводить сводку: обороты отображаются в каждом периоде с дополнительными колонками для поступления и списания.
- Выводить по статьям ДДС: обороты отображаются в дополнительных строках в группах балансов. Строки оборота детализируются по статьям движения денежных средств.
- Диаграмма: отображает диаграмму с ежедневными остатками.
Чтобы проанализировать ликвидность в разных валютах, используйте настройку «Выводить данные в валюте отображения». Это позволит вам вывести отчет в нужной валюте и установить необходимые прогнозные ставки непосредственно в платежном календаре.
Выводить остатки с учетом овердрафтов и МНО. Эта опция учитывает при планировании соглашения об овердрафтах и соглашения о минимальном остатке. Если вам необходимо сосредоточиться на кассовых разрывах, используйте настройку «Выводить только кассовые разрывы», чтобы скрыть строки и столбцы без кассовых разрывов.
Выводить дополнительную информацию - позволяет выводить дополнительные столбцы: среднедневной остаток, глубина овердрафта, средний срок овердрафта, овердрафт / МНО.
Прогнозирование затрат
Использовать коэффициенты доверия при планировании поступлений. Если эта функция включена, данные о планируемых поступлениях будут автоматически корректироваться. Система 1С:Управление холдингом будет периодически анализировать плановые и фактические данные и корректировать плановые поступления с учетом отклонений, которые затем будут включены в платежный календарь.
Плановые курсы валют. Этот параметр используется для пересчета в отображаемую валюту и позволяет прогнозировать ликвидность с учетом изменений обменного курса.
Точность прогнозных значений. Эта настройка позволяет моделировать различные сценарии доступности денежных средств. К прогнозным данным можно применять коэффициенты. Коэффициенты по умолчанию задаются в общих параметрах, но могут быть изменены при работе с платежным календарем на понижающие и повышающие.
Экстраполяция денежного потока. Эта функция определяет глубину анализа фактических данных, используемых для расчета сумм для источника данных «Прогноз движения денежных средств».
Балансировка денежных средств
Казначей может управлять остатком денежных средств с помощью команд контекстного меню. Эти команды позволяют извлекать или размещать средства различными способами:
|
Заимствование средств |
Размещение средств |
|
|
Управление заявками осуществляется с помощью команд контекстного меню, расположенного на вкладке «Детализация». Вы можете внести изменения в дату исполнения платежа, изменить счет оплаты, разделить платеж на несколько частей, перенести заявку в отложенные платежи.
Каждая команда для балансировки платежного календаря открывает новую форму с определенным набором полей и значений. Например, при управлении внутренним финансированием необходимо выбрать банковский счет, с которого будут перемещены средства. Кроме того, необходимо выбрать доступный договор между компаниями и вручную ввести сумму перевода.
Планирование платежного календаря 1С:УХ
Платежный календарь в 1С Управление холдингом не только дает наглядное представление о состоянии ликвидности, но и позволяет планировать устранение кассовых разрывов и оптимизировать размещение денежных средств. Запланированные операции остаются незарегистрированными в учетной системе до нажатия кнопки «Применить». Это означает, что модель видна в платежном календаре только до принятия решения.
Все действия по планированию в платежном календаре отображаются на панели «Операции». Вы можете фильтровать операции по таким полям, как «Тип операции» или «Организация», для всего отчета или по выбранной ячейке.
Перенос и разделение платежей
На странице «Детали» перечислены все платежи, связанные с выбранной ячейкой в платежном календаре. Операции, которыми нельзя управлять, помечены символом «Блокировка», что означает, что эти элементы заблокированы и не могут быть изменены.
К неуправляемым операциям относятся Безакцептные списания, Платежи со статусом «В исполнении», Документы «Покрытие потребности в финансировании», Бюджетные отчеты, Графики контрактов и др.
Вы можете управлять операциями, перетащив их в нужную ячейку, что позволит вам изменить счет в той же организации и скорректировать дату платежа. Варианты переноса, доступные в контекстном меню: на предыдущую дату, на следующую дату, на указанную дату и на самую позднюю дату.
Изменить счет/кассира - открывает список счетов и кассиров для указанной организации. Если выбран другой счет, платеж будет переведен на этот счет.
Разделить - открывает форму «Разделить транзакцию», позволяя разделить платеж вручную или с помощью команд типа «на 2 части», «на 3 части» или «по количеству строк».
Очистить счет/кассу. Очищает счет или кассу, перемещая транзакцию в строку с надписью «<Банковский счет/касса не определены>».
Отложить. Перемещает платеж в стоп-лист, исключая его из календаря платежей. Чтобы вернуть платеж к исполнению, воспользуйтесь кнопкой «Отложено». Команда «Вернуть к исполнению» доступна в контекстном меню. Откладывать и возвращать платежи можно также непосредственно из формы заявки на платеж.
Перемещение средств
Команды контекстного меню облегчают перевод средств между счетами в одной организации.
Депозит - Перевод собственных средств. Доступные поля: Дебет счета/кассир, дата дебета, сумма операции, дата кредита.
Списание - Перевод собственных средств. Доступные поля: Дата списания, сумма операции, счет/касса, дата списания.
После настройки операции в форме, нажав кнопку «Применить», вы сформируете платежное требование с пометкой «Перевод на другой счет».
Конвертация валюты
Команды контекстного меню позволяют планировать операции покупки/продажи валюты.
Пополнение - Покупка валюты счета. Доступные поля: Дебет счета/счет, дата дебета, сумма дебета, курс конвертации, дата кредита, сумма кредита.
Списание - Продажа валюты счета. Доступные поля: Дата дебета, сумма дебета, курс конвертации, кредитующий счет/кассир, дата кредитования, сумма кредитования.
Заполнение формы операции подготовит действие по покупке или продаже валюты. После нажатия кнопки «Применить» будет создан платежный запрос в разделе «Покупка валюты» или «Продажа валюты».
Внутригрупповое финансирование
Команды контекстного меню облегчают планирование переводов средств внутри группы. Для пополнения счета организация, владеющая счетом, должна быть связана с контрагентом в групповых контрактах. Организации по этим договорам будут доступны для выбора при планировании операции.
Для списания организация, владеющая счетом, должна состоять в договорах с другими контрагентами группы. Эти связанные организации будут доступны для выбора при планировании операции.
После заполнения формы операции будет сформирован перевод между компаниями группы. После нажатия кнопки «Применить» будет создано платежное требование «Оплата поставщику» и плановое поступление «Оплата от покупателя».
Привлечение и погашение кредитов
Пополнение - Привлечение кредитов. В форме «Привлечение средств» необходимо ввести сумму и срок привлечения. Вы можете либо создать новый контракт, либо выбрать существующий:
- Создание нового договора: введите контрагента, процентную ставку и название договора. После заполнения формы будет создан документ «Покрытие потребности в финансировании», а в платежном календаре отобразятся поступления средств на дату привлечения, списание средств и начисленные проценты на дату погашения.
- Выбор договора: вы можете выбрать кредитный договор из списка, отфильтрованного по таким условиям, как тип договора (кредит, рамочное соглашение) и право на планирование транша. Договоры в списке также оцениваются на предмет срока и суммы займа. Неподходящие договоры будут выделены серым цветом.
При выборе договора автоматически планируются поступления средств на дату привлечения, а также списания и проценты в соответствии с условиями договора.
Чтобы избежать ошибок при подаче заявки, убедитесь, что в договоре заполнены детали планирования, особенно ЦФО. После нажатия кнопки «Применить» система сгенерирует плановую квитанцию «Получение кредита в банке» на сумму кредита и платежные требования «Возврат кредита банку» на сумму кредита и начисленных процентов.
Списание - Погашение кредита. Используется для досрочного погашения кредита. В форме «Погашение кредита» необходимо заполнить дату погашения, сумму и выбрать договор.
Список выбора включает договоры, соответствующие критериям: тип договора – кредит, существующее сальдо на дату погашения в регистре «Расчеты с контрагентами (графики)». При заполнении формы будет создана операция погашения кредита. После внесения изменений будет сформировано платежное требование с пометкой «Погашение кредита банку».
Размещение на депозите
В форме «Размещение средств» необходимо ввести сумму и срок размещения. После внесения изменений будет создан договор «Депозит», а операционные документы должны быть сформированы на основании графика договора. В платежном календаре будут отображаться списания средств в дату размещения, поступления и начисленные проценты в дату погашения.
Для автоматического создания оперативных документов вы можете выбрать депозитный договор из списка, отфильтрованного по типу договора (депозит, рамочный договор) и соответствию ограничениям по срокам и сумме размещения. После платежном календаре будет составлен график списания средств, поступлений и процентов в соответствии с условиями договора.
После будут автоматически сформированы Заявка на платеж с типом операции «Размещение средств на депозите» и Плановые поступления с типами операций «Возврат депозита» / «Поступление депозита».
Варианты оптимизации
В платежном календаре в 1С Управление холдингом предусмотрена функция автоматической оптимизации размещения. Параметры оптимизации настраиваются в общих параметрах, но могут быть переопределены в платежном календаре.
Для устранения кассовых разрывов используются следующие операции: изменение счета заказа, изменение даты заявки, перевод собственных средств, внутригрупповой перевод, конвертация валюты, овердрафт, кредит.
На алгоритм оптимизации влияют стоимость перевода между счетами, процент комиссии за конвертацию валюты и порог разницы стоимости кредита.
Заключение
Платежный календарь в 1С:Управление холдингом - важнейший инструмент финансового менеджмента для контроля ликвидности, управления денежными потоками и оптимизации финансовых операций холдинга. Его сложные функции, включая перевод средств, конвертацию валют, внутригрупповое финансирование, управление кредитами и размещение депозитов, обеспечивают беспрецедентную гибкость и контроль над финансовыми ресурсами.
Позволяя осуществлять детальное планирование и моделирование без непосредственного влияния на бухгалтерскую отчетность, «Платежный календарь» дает пользователям возможность принимать обоснованные решения, которые улучшают стратегии управления денежными средствами. Автоматизация таких процессов, как оптимизация, в сочетании с интуитивно понятными интерфейсами для перевода и разделения платежей, упрощает сложные финансовые задачи, снижает количество ошибок и повышает операционную эффективность.
